投資信託（積立投信） 積立NISAを活用して 2021/05/09

みなさんおはようございます

ハンクです

この記事では、私がやっている投資信託の積立投資についてお話ししていきます

投資信託とは

投資信託（ファンド）とは、投資家から集めたお金を一つの資産としてまとめ、専門の運用家が株式や債権に投資運用する商品のことです

アクティブファンド、インデックスファンドなどがあり、

アクティブファンド　→　独自の銘柄選択や資産配分により株式指数よりも上の投資成果を目標とするファンド

インデックスファンド　→　市場平均と同じような動きをする運用を目指すファンド

です

一般的には、長期的に見るとインデックスファンドの方がアクティブファンドよりも運用成績がいいと言われており、そのような面からも僕のポートフォリオ内では、インデックスファンドを多く組み込んでいます

運用証券会社

僕は、いろいろな証券会社の口座を持っています

その中でも使い勝手が良く、メインで使っているのは、SBI証券です

また、少額ですが、楽天証券でも投資信託を購入しています

SBI証券

僕は、SBI証券でNISA口座を開設しています

NISAとは、

　少額投資非課税制度

のことで、株式や投資信託の投資金における売却益と配当への税率を非課税とする制度のことです

積立NISAを選択しており、年間40万円まで購入した投資信託の売却益などには税金がかからないようになっています

SBI証券では、

三菱UFJ国際-eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) 
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) 
SBI-SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド 
楽天-楽天・全米株式インデックス・ファンド 
レオス-ひふみプラス

に投資しています

楽天証券

クレジットカードを何枚か持っていますが、普段メインで使っているのは楽天カードです

楽天証券も併せて口座開設をしており、

楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式))

に投資しています

この口座では、基本的に楽天カードで支払った際にもらえるポイントを投資信託として、積立しているといった感じです

積立額については、毎月クレジットカード決済額によって変動していますが、一定額貯まれば、楽天証券口座分の投資信託を解約して現金化して、SBI証券での積立投資の原資としたりしていく予定です

運用方針

投資信託では、

アメリカ株式の投資信託

をメインとしつつ、８資産（国内株式、先進国株式、新興国株式、国内債券、先進国債権、新興国株式、国内リート、先進国リート）に分散投資できる投資信託も購入していっています

これには、

上がり調子のアメリカ株で利益を取りつつ、いろいろな資産に分散できる投資信託も購入して下落時のリスクヘッジを図る

といった思いがあり、このような配分としています

今後投資資金が増えてきたら、株式メインの投資信託ではなく、リスクヘッジのために資産分散型のインデックスファンドに資金の比率を増やしていこうと思っています

購入金額については、

SBI証券口座で購入→毎日100円ずつ投資

楽天証券口座で購入→毎月購入（毎月10日前後）

となっています

運用成績

今年の１月から積立しているので、まだまだ資産は３万円程度となっています

投資信託購入（2021/05/09時点）

今後もこのような形で、資産運用を続けていこうと思っています

良い銘柄などがあれば、是非コメントで教えてもらえると嬉しいです

 よろしくお願いします